近期，不断有银行业内人士透露，境内境外大量的离岸账户遭到调查、关闭、冻结、降权等操作。在境内提供离岸账户开户服务的主要有两类银行，一类是外资银行，如汇丰银行，渣打银行，荷兰银行等;另一类是中资银行，如深圳发展银行、广东发展银行、招商银行、上海浦东发展银行等;此外，香港可以进行离岸账户开户的银行有香港汇丰、恒生、中银香港等等。
中小型外贸企业香港离岸账户被关停的消息频烦爆出，目前香港多家银行在对香港离岸账户进行关停操作。国家是鼓励正常的贸易和交易的，离岸账户管控越来越严格，CRS金融账户信息交换，所有这些政策主要目的一方面是防止资本外流和洗钱，另一方面是防止离岸账户避税情况的出现。
离岸账户被关闭的原因众多，更多还在于合规风控方面。尤其对于中小企业而言，此类企业存在款项小额且多笔的属性，这一属性给银行的反洗钱带来了巨大的审查压力，至使风险因素剧增。
纵观历史，国内外银行遭到罚款的案例比比皆是，2019年2月瑞士联合银行集团(UBS)因“非法招揽客户”与“洗白税务欺诈行为”两项指控，被巴黎轻罪法庭判处37亿欧元罚款，并向法国赔偿总计8亿欧元的税收损失及利息。据金融界网站讯，2019年1月24日金华监管分局公布两张银行罚单，分别处罚浙江稠州商业银行610万元和中国建设银行金华分行70万元。
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