金融危机后离岸金融对塞浦路斯更为重要 距欧洲仅数小时飞行时间的塞浦路斯是一个阳光明媚气候温暖的岛国，以旅游业作为其最大的产业真是非常恰当，但对游客的依赖已使该国在全球经济衰退时期困难重重。 塞浦路斯超过70％的人口受雇于服务行业，它占该国GDP总量的80％，并且因来自欧美的游客匮乏，使该行业苦不堪言。塞浦路斯的债务膨胀到GDP的4.4％，致使岛国违反了预算不超过3％的欧盟赤字标准。但旅游业增长率不稳定对于塞浦路斯，或者说实际上对于类似经济的其他许多国家都并非新鲜事。尽管有这些挑战，塞浦路斯发展金融服务和房地产的多种经济政策，已减轻了金融危机带来的冲击。该国已成功地使自己在短短的二十年间从一个农业社会转变为一个经济相对稳定的富裕国家，国民生产总值超过欧盟成员国平均数。因此，它已赢得国际货币基金组织承认，成为世界上32个先进经济之一。 塞浦路斯将约7%的国内生产总值用于教育，这在欧洲是比率最高的国家之一，并因此拥有一支受到良好教育的劳动大军。虽然大多数生活在政府控制区内的塞浦路斯人的母语是希腊语，岛上商业社会和金融界服务业默认的语言是英语。塞浦路斯的经济多元化似乎已见成效。该国与比它更大的欧盟成员国相比，因最近的全球金融危机导致的经济下降不多，主要是凭借其金融服务业的实力。使该岛进一步幸免于难的原因是塞浦路斯经济多半不投资于有毒抵押，很少有银行陷入其中。 虽然美国和西欧危机的早期特征是缺少资本供应，但这不是塞浦路斯的主要问题，因为当资金离开英国，西班牙和希腊这样的一些国家时，岛内的许多银行一夜变得现金充裕。虽然因与欧洲市场联系紧密，比很多其他市场日子好过，岛国也没有完全逃过劫数，其经济在2009年步入衰退，萎缩0.9％，自其在 2004年加入欧盟以来出现负增长的第一年。但是，地产业并没有这么幸运。最近的一项房产税增加意味着纠正这种情况已引起反对派政治家的批评，他们称该税收只会进一步抑制房地产市场。然而，迄今为止，政府尚未试图通过缩减金融服务充实国库，增加税收针对的是塞浦路斯人，而不是外来投资者。随着金融服务业的发展和成为塞浦路斯越来越有利可图的收入来源，很可能 – 虽然不能保证 – 对离岸金融服务不干预的态度将继续保持。困难的过去 塞浦路斯曾是英国殖民地，多数民族希腊人的和少数民族土耳其人之间的分裂一直主宰着它的政治历史。因此，岛内的政治局势从1960年直到今天在很大程度上受制于历史上为敌对国家的二个民族的古国是之间的关系状态。美国通过外交手段在1964年阻止了土耳其方面的一次入侵计划，但最终在希腊军人集团掌政后，土耳其于1974年入侵了塞浦路斯。虽然达成权力分享的协议，在议会中按比例代表二个民族团体，1983年土耳其族塞浦路斯人撤退到该岛北部的三分之一地区，并自己宣布成立北塞浦路斯土耳其共和国。在此之后，生活在土耳其族控制新区的大多数希腊人逃往南部，而大多数塞浦路斯土耳其人聚集到北部。 自此之后，塞浦路斯共和国议会中为土耳其族政治家保留的席位一直闲设。虽然北塞浦路斯土耳其共和国只得到土耳其承认，得到土耳其经济援助和军事支持，其政权保持对岛国北部三分之一地区的控制。因此，塞浦路斯的经济被有效地挤到岛内所谓的绿区以下，这是一个联合国监测的缓冲区，它在离首都尼科西亚不远的北边。虽然塞浦路斯仍然是世界第四大船舶登记地，它的注册是开放型的，航运业免税吸引了近50个国家的船舶。悬挂塞浦路斯国旗的船只被禁止停靠土耳其港口，因为这两个国家之间没有外交或贸易关系，塞浦路斯港口较之附近的希腊港口的繁忙景象也黯然失色。因土耳其政权缺乏国际承认，整个岛屿在技术上于 2004年被欧盟接纳，尽管加入欧盟 – 欧盟的共同权利和义务的机构 – 仅适用到希腊族塞浦路斯政府控制的地区。土耳其加入欧盟的雄心导致有希望取得最终解决和重新统一，但近年来随着土耳其加入欧盟的申请屡次受挫，这些希望变得渺茫。2004年由当时的联合国秘书长安南充当中间人的可能解决冲突的方案，曾被土耳其族塞浦路斯人接受，但最终被希腊族塞浦路斯人拒绝。尽管冲突的最初几年发生过战斗，但如今不再流血。同时，2008年人们看到了新的希望，随着将西腊端与联合国缓冲区之间的分隔墙拆除，岛上的居民跨越分界线容易得多了。然而，北部地区最近的一次强硬路线土耳其民族主义领导人的上台，使短期内实现和解和统一的希望又蒙上了一层阴影。
围绕塞浦路斯黄金护照丑闻的审判最初是在半岛电视台的调查中曝光的，但由于法院组成的变化，尼科西亚刑事法院已暂停审理。这一事态发展导致所有四名被告被无罪释放，包括前众议院议长德米特里斯·西卢里斯、前阿克尔议员克里斯塔基斯·乔瓦尼、律师安德烈亚斯·皮塔吉斯和乔瓦尼集团高管安东尼奥，至少暂时被无罪释放。 检方代表Elli Papagapiou解释说，由于法院组成发生变化，当前案件无法继续进行。因此，刑事案件将被暂停，并需要提起新的诉讼。 当地媒体报道称，一份包含相同指控的新指控表将提交给尼科西亚刑事法院，其中包括串谋诈骗国家和影响公职人员违反批准欧洲委员会《腐败刑事定罪公约》的法律。 司法部副部长萨瓦斯·安吉利德斯对该案正在由新的法院组成人员审理表示担忧。法院组成的变动定于6月30日进行，新的上诉法院预计将于今年7月1日正式开始运作。 据塞浦路斯通讯社报道，预计该案将在未来几天内重新立案，法庭诉讼预计不会在今年 9 月之前开始。 黄金护照计划此前允许在塞浦路斯进行特定投资的外国公民获得公民身份。然而，在半岛电视台的一份报告揭露了与其相关的各种非法活动后，该计划被终止，该报告促使当局迅速终止该计划。 今年5月，代表2700多名律师会员的专业机构塞浦路斯律师协会对该国26家律师事务所发起了检查。在这 26 家公司中，有 16 家被判有罪并处以罚款。 此外，今年4月，塞浦路斯当局宣布吊销三名投资者通过投资入籍计划（即黄金护照计划）获得的护照。 目前，一些欧洲国家通过黄金签证和黄金护照计划等计划向第三国国民提供居留权和公民身份。然而，这些计划遭到了欧盟当局的批评，敦促各国终止这些计划，因为它们涉及非法活动。 有关塞浦路斯金护照丑闻的审判已暂时中止，并将因法院组成的变化而重新审理。该案将进行新的审理，被告暂时被无罪释放。在非法事件被曝光后，黄金护照计划已被终止，当局已采取审查和行动来解决这一问题。提供类似计划的欧洲国家面临批评，强调需要加强审查并可能终止该计划，以防止进一步的非法参与。 资料来源：申根签证
经政府批准，塞浦路斯投资居留项目经历了重大修订。这些变化旨在收紧申请流程并为潜在投资者制定更严格的要求。主要修改包括引入更高的最低年收入门槛、增加担保受抚养人的金额，以及对持有居民身份的个人实施年收入核实。此外，还调整了家庭成员的资格标准，不包括父母和成年子女在主申请人的申请下获得居留权。 根据修订后的计划，通过在塞浦路斯投资寻求居留权的申请人在申请过程中将面临更严格的审查。当局将进行彻底审查，以确保申请人符合新定义的标准。其中一项显著变化涉及最低年收入要求，已从之前的 30,000 欧元提高到 50,000 欧元。此次调整旨在吸引能够为国家经济做出重大贡献的高素质投资者。 此外，配偶申请人现在需要证明最低年收入为 15,000 欧元，而之前的要求为 5,000 欧元。这个更高的门槛旨在确保配偶可以为家庭的财务稳定做出贡献。此外，担保家属所需的最低金额已经增加，强调了通过该计划获得居留权相关的财务责任。 为了保持投资居留计划的完整性，居留身份的持有人现在将接受年收入核实程序。此要求旨在确认个人继续满足最低收入门槛并维持其在塞浦路斯的投资。通过实施这一规定，政府旨在确保居留权持有人对国家经济的持续财政承诺和贡献。 除了上述变化外，家庭成员的资格标准也进行了修订。此前，主申请人的父母和成年子女可以根据主申请人的申请获得居留权。但是，此选项已停止，只有主申请人的配偶和受抚养子女才有资格根据该计划获得居留权。 政府最近对塞浦路斯投资居留计划的修订表明其致力于维持稳健和可持续的投资环境。这些变化旨在吸引能够产生重大经济影响的投资者，同时确保该计划以透明和问责的方式运作。 资料来源：Fragomen
三名投资者的塞浦路斯公民身份被吊销。此外，根据政府发言人康斯坦丁诺斯·莱蒂姆比奥蒂斯 (Konstantinos Letymbiotis) 的说法，这些人的妻子和孩子的护照也被没收了。这一行动是在政府进行彻底调查后采取的。 在同一届内阁会议上，2023 年的法案获得批准。该法案涉及发布旨在维护消费者集体利益的法院命令。其目的是使保护消费者集体利益的现有制度框架现代化。 根据新立法，法院有权干预和制止任何违反消费者保护法的行为。此外，该法案引入了新的法规，授权法院在消费者受到伤害的情况下做出纠正决定。 然而，内阁大臣们并未就另一项涉及“一揽子商品”的法案达成共识。该法案自去年以来一直在讨论中，部长们认为有关其内容的信息不足。Letymbiotis 表示，部长们已要求进一步澄清其潜在影响。该法案将提交随后的内阁会议讨论。 资料来源：塞浦路斯邮报
通过客座专栏作家发布 政府宣布了吸引外国企业在塞浦路斯建立或扩大活动的新行动计划。 这一宣布是在取消之前的投资计划一年后作出的，此前，塞浦路斯因其授予公民身份的方式而受到负面宣传，成为人们关注的焦点。 新战略将于2022年1月1日起实施，旨在通过促进外国投资吸引外国企业并刺激经济活动。 商业促进单位 这项新政策的目的是便利外国公司在塞浦路斯经营和/或扩大其活动。 针对外国利益公司的现有快速商业启动机制应转变为针对在塞浦路斯运营的外国公司或希望将其业务扩展至塞浦路斯的外国公司的“商业促进单位”。 该单位应负责提供设立法人实体所需的各种服务。 它将监督公司注册、名称批准、社会保险、增值税注册和所得税主管部门的注册。 它还将指导此类公司的成立、许可和运营。 此外，还应为在外国利益公司工作的员工发放和更新居住和就业许可证提供便利。 居住和就业许可证 政府修订了雇用第三国工作人员的外国公司和塞浦路斯公司的政策，这些人员为经济增加了价值。 可从该修订政策中受益的公司包括： § 在塞浦路斯经营的外国利益公司和企业，或希望在岛上设立实体业务的外国利益公司，以及在岛上经营或应在岛上有独立办事处经营的外国利益公司和企业，和目前或将来居住在与任何私人住宅分开的合适场所外国利益公司和企业· § 塞浦路斯航运公司· § 塞浦路斯高科技/创新公司、塞浦路斯制药公司或活跃于生物遗传学和生物技术领域的塞浦路斯公司。 符合条件的公司可以在关键岗位上雇用第三国国民，这些人具有大学学位或职称或同等资格，或在相应的就业岗位上拥有至少两年的相关经验证书，最低月薪为2500欧元，前提是他们的雇佣合同不少于两年。 根据本政策，可雇用的第三国国民人数不得超过上限。 只有70%的员工可以在该政策下工作五年，自加入商业促进部门之日算起。 如果五年过去了，不可能雇用30%的塞浦路斯工人，将根据具体情况重新审查。本修订政策下的员工相关工作许可证将在一个月内立即发放，有效期最长为3年。 符合条件的公司将被允许雇用月薪总额低于2500欧元的第三国国民作为支持人员。 允许雇用第三国国民作为支持人员，前提是不超过支持人员的30%，并且第三国国民和雇主已签订相关当局批准的雇佣合同。 他们的工资数额由现行立法决定。他们的工作许可证将持续3年。 家庭团聚权利 家庭团聚权授予根据本修订政策受雇的第三国国民，并由商业促进单位管理。 通过这项修订的政策，获得共和国居留和工作许可证并领取最低月薪2500欧元的第三国国民的配偶可作为带薪雇员直接自由进入劳动力市场。 这项权利不适用于月薪低于2500欧元的支持人员。 简化 《行动计划》规定简化和加速向在共和国获得永久就业机会的人发放E类移民和工作许可证，而不造成不正当的地方竞争。 资料来源：《金融镜报》
欧盟委员会在针对马耳他“黄金护照”计划的违规诉讼中采取了进一步措施，警告马耳他未能履行其公民身份计划对欧盟条约的义务。 去年，马耳他逐步取消了备受争议的IIP计划，取而代之的是一项新的计划，政府表示，这项计划更注重居留权，并能带来公民身份。 但欧盟委员会已启动侵权诉讼，并要求马耳他提供详细解释。 马耳他政府去年曾回复欧盟委员会，告诉欧盟委员会，马耳他不会放弃属于国家管辖范围的权利。 负责公民身份事务的议会秘书Alex Muscat上周表示，委员会仍在分析马耳他的答复。 然而，欧盟委员会现在决定对马耳他和塞浦路斯采取进一步措施，塞浦路斯也实施类似的计划。 欧盟委员会表示，他们认为，通过建立和实施投资者公民身份计划，提供公民身份，以换取预先确定的付款和投资，这两个成员国未能按照条约规定的真诚合作原则和联盟公民的定义履行其义务 “虽然塞浦路斯和马耳他仍负责决定谁可以成为塞浦路斯人和马耳他人，但法院在多次明确表示，关于获得成员国国籍的规则必须在‘适当考虑欧盟法律’的情况下这样做。”。 委员会于2020年10月发出正式通知，对塞浦路斯和马耳他启动了这些违规诉讼。虽然塞浦路斯已废除其计划，并于2020年11月1日停止接收新的申请，但它仍在继续处理未决申请。因此，委员会决定通过签发《理由意见书》对塞浦路斯采取下一步的措施。 委员会认为，塞浦路斯没有处理正式通知中提出的关切。 委员会还决定对马耳他采取进一步措施。 “虽然先前的投资者公民身份计划不再有效，但马耳他在2020年底建立了一个新的计划。委员会今天决定再发出一封正式通知函，将正式通知函中提出的关切扩大到马耳他实施的这个新计划。” 两个成员国现在有2个月的时间采取必要措施对委员会做出回应。就塞浦路斯而言，如果答复不令人满意，委员会可将此事提交法院。就马耳他而言，如果答复不令人满意，委员会可采取下一步行动，就此问题签发《理由意见书》。 司法专员Didier Reynders指出，“通过提供公民身份换取预先确定的付款和投资，马耳他未能履行条约规定的义务。成为一个成员国的国民也意味着成为一个欧盟公民。不能忘记这一联系。新的马耳他计划目前自2020年底开始实施，在这方面引起了关注。我们希望马耳他当局在我们决定下一步行动之前提供具体解释。” 来源：马耳他独立在线
半岛电视台调查组报道 塞浦路斯宣布将废除一项有争议的护照计划，此前半岛电视台的一项调查显示，高层政治人物愿意向被定罪的罪犯发放护照。 内政部和财政部在推特上用希腊语发表声明说，目前形式的公民投资计划将从11月1日起取消。 星期二的声明说：“这项提议是基于长期存在的弱点，但也基于对该计划条款的滥用。” 此外，塞浦路斯司法部部长George Savvidis说，将对可能的刑事犯罪展开调查。 他在声明中写道：“半岛电视台新闻网在过去几个小时里发表的言论引起了民众的愤怒和担忧。”。 周一，半岛电视台的调查组公布了塞浦路斯卧底文件，显示了议会议长Demetris Syllouris和议员Christakis Giovanis（在塞浦路斯也被称为乔瓦尼）愿意帮助和教唆被定罪的罪犯通过公民投资计划（CIP）获得护照。 几周前，半岛电视台公布了塞浦路斯文件，其中有近1400份文件显示，塞浦路斯曾向在其本国被定罪的罪犯和前几年被国际刑警组织通缉的人颁发护照。 在塞浦路斯政府星期二宣布这一消息后，Syllouris说，他将从10月19日起在政府调查结束之前放弃职务。 政客牵连 根据这项计划，任何人只要有能力在塞浦路斯经济中投资至少250万美元（通常是通过房地产），就可以获得塞浦路斯护照。 该计划经常受到欧盟和反腐败非政府组织的批评，他们声称该计划增加了通过欧洲金融机构洗钱的风险。 半岛电视台的记者假扮成比利·李和安吉，进行了卧底，假装代表一位有意获得塞浦路斯护照的中国商人。 这名神秘商人被判洗钱罪，根据塞浦路斯的规定，这应该使他丧失申请资格。 然而，他们一次又一次地被告知，只要投入足够的资金，判决就不会成为问题——这意味着，他们的客户在250万美元的门槛上投资越多，他就越容易找到规避限制的办法。 国会议员Christakis Giovani也是岛上最著名的房地产开发商之一，他对卧底记者说，他将确保交易完成。 “这不容易。但我可以保证，我们会尽力的。我相信我们有经验，” Giovani说。 议会议长Demetris Syllouris更进一步说：“你可以告诉他，他将得到塞浦路斯的全力支持，而不必提及我或任何其他人的名字。在任何层面——政治、经济、社会、一切——都可以。” 其他几位也表达了同样的看法，其中一位律师表示，甚至可以更改护照上的姓名，从而有效地改变了申请人的身份。 参与调查的人，包括Syllouris和Christakis，都否认有不当行为，并提到了塞浦路斯反洗钱部门提交的一份报告。 他们还表示，他们与我们的卧底记者打交道是为了收集信息，以便在不泄露情报的情况下向当局提交报告。 来源：半岛电视台
投资移民公司表示，随着英国与欧盟在脱欧后达成贸易协议的前景黯淡，希望从提供免签证进入欧盟的国家“购买”公民身份的英国企业家人数急剧增加。 投资移民公司Astons表示，本季度寻求塞浦路斯或希腊公民身份的客户的兴趣分别同比增长50%和30%，不到4个月，英国护照持有人可能会失去在欧盟境内自由流动的权利。 Henley&Partners还报告说，向马耳他、葡萄牙、奥地利和一些加勒比岛屿的投资移民申请咨询的请求也有所增加，这些岛屿提供了一系列居留权、到欧盟的免签证旅行以及当地企业或房地产投资者的公民身份。 某些加勒比主权国家，包括圣卢西亚和圣基茨和尼维斯的公民也享有优先进入欧盟的机会，这是由于历史、外交和现代贸易协定与欧盟成员国建立了密切联系。 “这与游客无关。这是英国的高净值群体，他们经常需要前往欧盟并在欧盟呆上很长时间。” Henley & Partners董事Paddy Blewer说到。 “这是一种作为波动性对冲手段的投资迁移，也是高净值投资组合价值防御策略的组成部分。”他补充说，现在的客户参与量比2016年英国脱欧投票结束后还要多。 尽管欧盟委员会正在研究可能采取的措施，以遏制欧盟国家向富有的外国人出售护照和签证，但人们对获得更多公民身份的兴趣却在上升。让人担忧的是，这种做法可能有助于有组织犯罪集团。 购买300000欧元（约合351870美元）房产后，就可以在两个月内获得塞浦路斯的居留权。获得公民身份需要6个月时间，最少需要200万欧元的房地产投资。 路透社去年12月报道了一些向英国执政的保守党捐款的人是如何寻求塞浦路斯公民身份的，其中包括对冲基金经理艾伦·霍华德。 来源：塞浦路斯房产新闻
塞浦路斯投资计划的变化于8月17日至18日在政府公报上正式公布。 塞浦路斯投资计划基于《2002-2019年民事登记法》第111A条第（2）款的规定，于2016年9月13日获得塞浦路斯部长会议批准，随后于2018年5月、2019年2月，5月、8月和2020年8月进行了修订。CIP的最新修订自8月18日起生效，并反映在本备忘录中，以便于参考。 修正案包括以下变更： 捐款金额（一次性不可退还款项）从15万欧元增加到20万欧元。 经济上依赖的成年子女（18至28岁）如果已婚，不再符合在其父母名下的公民资格申请。孩子必须是未婚的 此前：根据投资者名下的公民身份申请，只有其父母可以申请（额外投资50万欧元）。现在：投资者配偶的父母也可以申请（额外投资50万欧元）。允许夫妻双方的父母以至少100万欧元的价格购买一处房产； 成年家庭成员可以与主要投资者/申请人同时申请公民身份，而在变更之前，他们只能在投资者获得公民身份之后才能申请。这将大大加快申请的处理时间。 它不再允许为了获得公民身份而成立一家开发公司并投资于自己的开发项目。 如果申请人投资于塞浦路斯公司，该公司必须雇用的最低雇员人数（塞浦路斯公民或欧盟公民）从5人增加到至少9人。 根据《条例》的规定，与所有投资以及购买永久私人住宅有关的资金，，应通过外国投资者或其公司的海外银行账户电汇，在共和国投资的所有付款应在塞浦路斯中央银行许可和监督的塞浦路斯信贷机构或支付机构进行，电汇副本应附在申请中。 无犯罪记录证明现在最多可在申请前6个月签发/注明日期，而在修订之前，只有在提交申请前3个月内才可接受。 议会澄清，被视为政治敏感人士的投资者有资格申请CIP，前提是他们在提交申请前至少12个月没有担任这一职位。 被判犯有五年以上监禁的严重刑事犯罪或其他类似严重罪行的申请人不得申请公民身份。如果申请人在另一个国家被定罪，具体罪行也必须在塞浦路斯共和国被视为犯罪，可处以类似的监禁。 对可能被判处五年以上刑罚的犯罪行为进行刑事调查的申请人不能申请塞浦路斯公民身份。 来源: Giovani Group - Natasa Kyrgia
