杰拉德·菲尔德撰稿
作为一家国际私人银行的首席执行官，我发现客户会花费大量时间和精力为他们选择合适的离岸司法管辖区，同时考虑到法律框架、法规以及司法管辖区是否满足个人需求，他们需要根据资产保护、隐私权以及监管机构的实力来确定几个关键领域。
一旦选择了管辖权，那么对可用银行合作伙伴的审查将是使用该管辖权的关键决定因素。考虑因素包括银行在资产负债表、资本比率、员工经验和技能方面的实力，然后考虑银行提供的产品和服务。
当你选择了你的首选银行合作伙伴时，你希望开户程序尽可能快和简单。我将在下面详细说明在哪些方面可以避免可能造成混乱或不确定性，并有助于银行业务关系的顺利开始。
申请表
银行将其申请表作为收集所需信息的手段，以确保账户完整并履行其法定义务。不完整的申请表等于花在后续信件上的时间更多。请务必完整阅读并填写银行的申请表。有些申请表可能不太容易填写，所以如果您有任何问题，请直接联系银行，以确认他们所要求的信息。表格不填写部分将导致更多的质询。
财富来源
银行需要知道你是如何积累财富的。所有银行都有法律义务确保他们了解客户财富的来源，这是银行在评估新客户时考虑的一个关键领域，你应该非常清楚自己是如何创造财富的。它不需要精确到每一美元，但应该足够详细，以满足银行的查询。
资金来源
银行将需要知道您的初始存款的存款来源，这应该是一个相对容易回答的问题。它是从你当地的银行账户上取的，还是在出售证券？也许有房产正在出售？跟银行说清楚，这样他们就可以检查真实性了。
账户目的
银行义务的一个关键部分是了解账户的用途，这样他们就需要知道你为什么要设立这个账户，以及任何付款的去向。银行在此中中关注的重点领域将是行业和相关国家。
政治公众人物（PEP）
金融行动特别工作组（FATF）对什么是政治公众人物（PEP）有指导意见，银行的司法管辖区也将有详细说明其决定什么是政治公众人物的指导或具体立法。成为政治公众人物不是什么污名，但这将使银行采取更彻底的尽职调查程序。需要更多关于财富来源和账户用途的信息。
支持性文件
在填写表格时，务必注意哪些地方需要补充信息和支持文件。确保所有支持文件都已提供将大大加快客户审核过程。一些银行将下载一个手机应用程序，根据智能手机上的自拍照片、公证人或同等机构的证明，或通过视频电话会议来验证护照或驾照。这是一个非常快速和简单的方法来建立你的身份。
即使是远程开户，开立离岸银行账户也应该是一个简单的程序。银行和你一样渴望有一个新的业务。所以，通过阅读申请表并提供所需的所有信息，使之变得简单。然后你就可以享受国际银行的好处了。
杰拉德·菲尔德是总部设在库克群岛的国际私人银行资本证券银行（Capital Security Bank）的首席执行官。
